Cách Tư Vấn Bảo Hiểm Nhân Thọ Hay Nhất Thế Giới

Theo Tổ chức Nghiên cứu và Thực hành Bảo hiểm nhân thọ (LIMRA), mức độ duy trì nghề nghiệp sau 4 năm của chuyên viên tư vấn tài chính tại Việt Nam từng dưới 10%.

Cách mở lời tư vấn bảo hiểm nhân thọ “Bán” cuộc hẹn đầu tiên

Chào…. (tên khách hàng tiềm năng). Tôi tên là … (tên bạn), làm ….. (tên công ty). Tôi là người gần đây có gởi thư cho anh chị sau khi gặp bạn của anh chị, …. (tên khách hàng) và anh…. có đề nghị tôi liên lạc anh. Tôi tình cờ đi ngang qua khu vực này sáng nay, muốn ghé thăm anh và làm quen.

(Bởi vì bạn gặp mặt trực tiếp khách hàng tiềm năng, một số cách trò chuyện xã giao thích hợp với các điểm chung/điểm giống nhau về tính tình, sở thích) Khu này phát triển nhanh thật, tôi rất thích kiến trúc của tòa nhà này. Anh làm ở đây bao lâu rồi?…

Như tôi đề cập trong thư, anh…..(tên khách hàng) nhận thấy dịch vụ của tôi như là một tư vấn tài chính rất hữu ích. Tôi muốn có cơ hội gặp anh, anh không có bất kỳ nghĩa vụ gì ở đây đâu, để giới thiệu cho anh những dịch vụ tôi cung cấp. 6:00 tối mai hoặc 7:00 tối thứ sáu, lúc nào thì tiện hơn cho anh?

Cách mở lời tư vấn bảo hiểm nhân thọ bằng điện thoại

Chào (tên khách hàng tiềm năng). Tôi là …..(tên bạn), gọi đến từ… (tên công ty). Gần đây tôi có gởi thư cho anh chị sau khi bạn của anh chị, …. (tên khách hàng) đề nghị tôi liên lạc anh. Tôi có thể nói chuyện với anh vài phút không?

Như tôi đã đề cập trong thư, (tên khách hàng) nhận thấy dịch vụ của tôi như là một tư vấn tài chính rất hữu ích. Tôi muốn có cơ hội gặp anh, anh không có bất kỳ nghĩa vụ gì ở đây đâu, để giới thiệu cho anh những dịch vụ tôi cung cấp. 6:00 tối mai hoặc 7:00 tối thứ sáu, lúc nào thì tiện hơn cho anh?

Gọi điện thoại đặt hẹn là một nghệ thuật và một kỹ năng vô giá. Nghĩ đến việc gọi điện thoại có thể đã đáng sợ ngay cả với một tư vấn tài chính dày dạn. Giống như tất cả các kỹ năng, càng thực hành nhiều, bạn càng giỏi hơn và càng cảm thấy thoải mái hơn.

Hầu hết các tư vấn tài chính thành công đều dành một khoảng thời gian cụ thể mỗi ngày để gọi điện thoại. Điều này cho phép bạn tập trung vào hoạt động quan trọng này và làm cho nó trở thành một phần nổi bật trong lịch làm việc của bạn.

“Ngày gọi điện thoại” là một hoạt động được sử dụng bởi nhiều tư vấn tài chính thành công. Thông thường đó là một ngày được lên kế hoạch riêng ở khu vực đại lý để các tư vấn có thể làm việc với nhóm, thực hiện gọi điện thoại, phản hồi và khuyến khích trong khi lên kế hoạch các cuộc hẹn có giá trị. Chuẩn bị cho ngày gọi điện thoại là quan trọng, bao gồm các hoạt động sau:

Nỗ lực và hiệu quả là hai yếu tố chính để thành công trong bước tiếp cận khách hàng tiềm năng. Bạn phải nỗ lực để đảm bảo một số lượng đủ các cuộc hẹn cho mỗi tuần để chắc chắn bạn có ít nhất 1 hoặc 2 khách hàng mới.

Mục tiêu của bạn là đảm bảo không ít hơn mười cuộc hẹn mỗi tuần. Mặc dù kết quả sẽ khác nhau tùy thuộc vào loại khách hàng tiềm năng và kỹ năng của bạn, thường thì với 15-25 tên trên danh sách gọi điện thoại, bạn đặt được ít nhất 10 cuộc hẹn – tỷ lệ 2,1 người liên lạc trên 1 cuộc hẹn.

Bạn là ai? – Giới thiệu bản thân

Bạn đại diện cho ai? – Công ty của bạn

Khi nào bạn muốn gặp tôi? Đưa ra 2 lựa chọn về thời gian và ngày tháng cụ thể của cuộc hẹn mà từ đó khách hàng của bạn có thể chọn.

Bạn thực sự muốn giúp đỡ người khác

Chỉ khi bạn là người thực sự có niềm đam mê với công việc tư vấn viên bảo hiểm, khi đó bạn mới có thể đem lòng nhiệt huyết và cái tâm của mình để giúp khách hàng chọn được gói sản phẩm bảo hiểm phù hợp với nhu cầu của bản thân người tham gia.

Chính lòng nhiệt thành của tư vấn viên sẽ đem đến cho khách hàng sự bình an và hạnh phúc. Khi đó công việc tư vấn viên sẽ trở thành niềm vui và tạo động lực cho chính bạn phát triển trong tương lai.

bước tư vấn bảo hiểm nhân thọ thành công

Bước đầu tiên trong quy trình bán hàng bảo hiểm nhân thọ là chuẩn bị các thông tin quan trọng liên quan đến gói sản phẩm bảo hiểm trước khi tư vấn cho khách hàng. Điều này quyết định hơn 60% sự thành công của một buổi tư vấn.

Lời thoại mở lời gọi điện thoại tư vấn bảo hiểm nhân thọ

“Vui lòng cho gặp anh/chị_____(tên)______, Xin chào, xin hỏi có phải số máy của anh/chị (tên)? Tôi tên là____________gọi từ công ty ____________ ở __________. Xin phép nói chuyện với anh/chị vài phút được không ạ?”

Lý do tôi gọi anh bởi vì tôi là chuyên gia trong việc phát triển các kế hoạch tài chính có thể giúp đảm bảo một tương lai tài chính an toàn cho những người như anh và gia đình anh. Tôi cung cấp dịch vụ này miễn phí. Qua đó anh sẽ có ý tưởng về những gì anh cần suy nghĩ, tính toán cho những kế hoạch như hưu trí và giáo dục của con cái.

Tôi mong có cơ hội gặp anh và cho anh thấy tôi đã làm thế nào để giúp tất cả các khách hàng của mình. Sẽ chỉ mất 18 phút. Như tôi đã nói, dịch vụ của tôi được cung cấp hoàn toàn miễn phí và không có bất cứ ràng buộc nghĩa vụ gì.

Gần đây tôi có gởi đến anh một lá thư sau khi …. (tên khách hàng) đề nghị tôi liên lạc anh. Như tôi có đề cập trong thư, ….(tên khách hàng) nhận thấy dịch vụ của tôi như là một tư vấn tài chính rất hữu ích.

Tôi là chuyên gia trong việc phát triển các kế hoạch tài chính có thể giúp đảm bảo một tương lai tài chính an toàn cho những người như anh và gia đình anh. Tôi cung cấp dịch vụ này miễn phí. Qua đó anh sẽ có ý tưởng về những gì anh cần suy nghĩ, tính toán cho những kế hoạch như hưu trí và giáo dục của con cái.

Cách mở lời tư vấn bảo hiểm nhân thọ cho một khách hàng tiềm năng được xác định là cần một kế hoạch giáo dục cho con:

Chuẩn bị trước buổi gặp khách hàng

Do đó trước buổi gặp khách hàng, bạn cần chuẩn bị những thông tin quan trọng như nghề nghiệp, tuổi tác, sức khỏe, mục tiêu, mong muốn,… của khách hàng. Và một số câu hỏi khác mà khách hàng có thể đặt ra để hiểu rõ hơn trước khi mua bảo hiểm nhân thọ như nên mua bảo hiểm cho ai, khi nào,…

Tư vấn viên cần phác thảo, hình dung và lựa chọn những loại sản phẩm bảo hiểm phù hợp nhất với khách hàng của mình. Từ đó đưa ra những phân tích cụ thể đối với trọng tâm. Ngoài ra, bạn cũng có thể gọi điện, tương tác cho khách hàng trước đó để tìm hiểu rõ hơn về nhu cầu của họ khi mua bảo hiểm.

Là một tư vấn viên, bạn cần giúp khách hàng đưa ra quyết định nên mua gói sản phẩm bảo hiểm nào, bằng việc phân tích, thiết kế cho khách hàng một loại hợp đồng phù hợp nhất.

Hãy soạn nội dung thông tin ra giấy thật đơn giản và ngắn gọn. Sau khi soạn xong, tư vấn viên cần gửi trước các nội dung về sản phẩm để khách hàng có thời gian tham khảo qua.

Hãy khởi đầu cuộc tư vấn bằng một nụ cười niềm nở, tạo một không gian thoải mái, thân thiện cho khách hàng. Tiếp theo tư vấn viên cần làm là xác định những vấn đề nào sẽ được đề cập, khéo léo dẫn dắt khách hàng thấy được sự nhiệt tình mà bạn đang tư vấn.

Sau đó, tư vấn viên cần trình bày những mục tiêu mà mình đã nói với khách hàng một cách dễ hiểu, đơn giản nhất. Các quyền lợi về bảo hiểm nhân thọ khách hàng nhận được thì nên nêu rõ bằng tiền. Khi tư vấn bạn cũng cần chú ý đến câu từ và giọng nói, vì đây chính là yếu tố quyết định khách hàng có cảm tình với bạn hay không.

Nếu tư vấn viên chỉ nói suông, khách hàng sẽ không thể nào hình dung được hết những lợi ích mà sản phẩm bảo hiểm bạn giới thiệu. Vì thế, bạn nên viết ra một trang giấy và vẽ ra những quyền lợi từ hợp đồng bảo hiểm bạn đã tư vấn bao gồm: quyền lợi tiền mặt, quyền lợi bảo vệ và các quyền lợi khác.

Từng ý viết ra cần có sự liên kết chặt chẽ và tự nhiên nhất. Cần chú ý ngắt nghỉ, tạo điểm dừng phù hợp để khách hàng có thời gian suy nghĩ. Khi tư vấn, bạn cũng nên lồng ghép các câu hỏi về khách hàng một cách khéo léo nhằm tạo không khí cởi mở, vui vẻ để biết thêm về nhu cầu của khách hàng.

Sau cùng cần chú ý đến thời gian của buổi tư vấn. Nếu thời gian quá dài sẽ khiến cho khách hàng bị mệt mỏi và không còn tập trung. Ngược lại, nếu buổi tư vấn diễn ra quá nhanh gọn có thể dễ dẫn đến tình trạng khách hàng không nắm rõ thông tin đã tư vấn.

Một buổi tư vấn khách hàng được cho là thành công khi người tham gia đạt được các tiêu chí sau đây:

Chăm sóc khách hàng sau khi tư vấn là một trong những bước quan trọng trong quy trình bán bảo hiểm nhân thọ mà tư vấn viên cần đặc biệt chú ý.

Nếu sau khi kết thúc quá trình tư vấn, khách hàng đi đến quyết định tham gia hợp đồng bảo hiểm thì tư vấn viên cần lên các bước thực hiện tiếp theo để hợp đồng được ký kết một cách sớm nhất.

Trường hợp khách hàng mong muốn có một cuộc hẹn khác để hiểu rõ hơn nữa về gói sản phẩm bảo hiểm nhân thọ mà họ đang có ý định tham gia, thì tư vấn viên cần chuẩn bị kỹ lưỡng cho buổi tư vấn sau.

Sau khi hợp đồng đã được ký kết và phát hành tư vấn viên có nhiệm vụ bàn giao tận tay cho khách hàng của mình. Điều này thể hiện được sự chu đáo quan tâm của tư vấn viên đến với khách hàng bởi bạn sẽ là người đồng hành cùng với họ họ cho đến khi kết thúc thời hạn hợp đồng bảo hiểm.